Настоящая Политика по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем (AML), и процедура «Знай своего клиента» (KYC) определяют принципы и процедуры контроля, которых придерживается сервис Birok.Ai (далее — Сервис).
1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
Сервис придерживается международных стандартов по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CFT). Мы осуществляем непрерывный мониторинг всех транзакций и проверку пользователей для предотвращения использования платформы в противоправных целях.
2. МОДЕЛЬ ОЦЕНКИ РИСКОВ (RISK-SCORE)
2.1. Для анализа входящих и исходящих транзакций Сервис использует автоматизированные AML-анализаторы: AMLBot / Crystal / Chainalysis/bitok.org
2.2. Каждая транзакция проходит проверку на уровень риска (Risk-Score).
2.3. Пороговое значение: Если Risk-Score транзакции превышает 50% или если адрес отправителя связан с категориями высокого риска (Darknet, Mixer, Scam, Stolen и др.), выполнение обмена временно блокируется для проведения процедур KYC/SoF.
2.4. Пользователь может самостоятельно проверить свой адрес перед отправкой средств, воспользовавшись валидными для Сервиса анализаторами: https://bitok.org/ru/aml-checks
3. ПРОЦЕДУРА ВЕРИФИКАЦИИ (KYC) И ПОДТВЕРЖДЕНИЯ СРЕДСТВ (SOF)
В случае блокировки транзакции системой безопасности, Пользователь обязан предоставить следующие материалы:
4. ЭТАПЫ И СРОКИ ПРОВЕРКИ
4.1. После предоставления полного пакета документов Сервис приступает к их проверке.
4.2. Срок проверки: Обычно занимает от 8 до 72 часов в рабочие дни. В исключительных случаях (при необходимости запроса дополнительной информации у провайдеров ликвидности) срок может быть продлен до 14 рабочих дней.
5. УСЛОВИЯ И СРОКИ ВОЗВРАТА СРЕДСТВ
5.1. Если Пользователь отказывается от прохождения процедуры KYC или предоставленные данные не подтверждают легитимность средств, Сервис осуществляет возврат активов.
5.2. Срок возврата: Возврат средств производится в течение 7–10 рабочих дней после принятия решения об отказе в обмене.
5.3. Комиссии при возврате:
5.5. Если транзакции связана с такими источниками как: Ransomware, Terrorist Financing, Child Abuse Content, Stolen Coin, Dark market, Scam, Mixerи риск скор по этим маркерам выше 20% сервис в обязательном порядке согласно международной политике FATF сервис обязан сообщить об этом в соответствующие государственные органы (например, финансовую разведку, правоохранительные органы), в этом случае возврат средств невозможен до получения инструкций от данных структур
5.4. Сервис не практикует бессрочное удержание средств. Единственным основанием для блокировки средств на срок более 10 дней является официальный запрос от правоохранительных органов или финансовой разведки.
6. ОБЕСПЕЧЕНИЕ «ЧИСТОТЫ» АКТИВИОВ
6.1. Сервис гарантирует отправку Пользователям только проверенных активов с низким уровнем риска.
6.2. Для каждой заявки генерируется уникальный (одноразовый) криптоадрес.
6.3. Все исходящие транзакции осуществляются с размеченных кошельков Сервиса или через лицензированные платформы с низким Risk-Score.
7. ОСОЗНАННЫЙ ВЫБОР ПОЛЬЗОВАТЕЛЯ
Создавая заявку на сайте, Пользователь подтверждает, что:
1. Ознакомлен с пороговыми значениями Risk-Score.
2. Согласен на проведение KYC-процедуры в случае выявления высокого риска.
3. Принимает условия возврата средств в случае отказа от верификации.
4. Подтверждает, что не использует средства, полученные преступным путем.
