С появлением интернет технологий для мошенников открылись новые возможности. Махинации в сфере криптовалют стали одним из наиболее встречаемых видов мошенничества. Злоумышленники затевают различные схемы, с помощью которых заставляют доверчивых людей переводить им деньги. При этом их следы остаются практически незамеченными, так как найти виновных, которые обокрали людей в виртуальном пространстве сложно. Если ранее все сводилось в большей степени к краже фиатных средств, то с приходом криптовалют старые мошеннические схемы заиграли новыми красками. Ведь отследить и вернуть криптовалютный платеж крайне сложно, а зачастую невозможно.
Довольно часто встречаются форекс мошенники, которые предлагают свои услуги под видом брокерской компании. Они входят в доверие к потенциальным инвесторам и обрисовывают для них выгодные схемы для вкладывания денег. Часто инвесторам обещают, что на рынке форекс и криптовалют минимальные риски, а возможность заработать большие деньги очень высокая.
Существует целая система обучающих курсов, куда человек приходит, чтобы научиться зарабатывать на биржевых площадках. Однако те знания, которые он получает, позволяют ему только вначале получить небольшой дивиденд. В дальнейшем клиент теряет все деньги, которые у него переманивают большие «акулы» торгов.
Как работают мошенники
Для выманивания денег мошенники работают по различных схемам, пытаясь завладеть доверием граждан, заполучить у них персональные данные для кражи цифровых денег или договориться о добровольном переводе финансовых средств, под тем или иным предлогом. Наиболее популярная схема - онлайн торговля на бирже. Это может быть обычный форекс либо криптовалютные торги. Особой разницы нет.
Холодные звонки
Все начинается с банального звонка. Вам звонит некий представитель торговой площадки и предлагает торговать на бирже. Его основная цель заставить вас положить на счет биржи любую минимальную сумму. Обычно 100$ - 300$. Это самая важная часть, чтобы зацепить вас. Очень часто первый взнос удваивают или предлагают иные бонусные условия. Главное чтобы вы внесли нужный минимум для начала работы мошенника, а точнее черного брокера.
Первый взнос
После того, кака вы сделали первый депозит, вам назначат персонального менеджера, который будет вести вашу торговую деятельность. Ваш депозит будет постоянно расти. Менеджер подскажет какие активы покупать и на что делать ставку. В короткий промежуток времени баланс вырастет в несколько раз. Затем вам предложат играть серьезно. Для этого потребуется более существенная сумма. Например несколько тысяч или десятков тысяч долларов. Все платежи зачастую просят делать именно в криптовалюте. Почему? Ответ очень простой. - Нет никаких вариантов выйти на самих мошенников. Такой платеж нельзя отменить или запросить возврат. Более того, во многих странах СНГ это даже не будет считаться мошенничеством, так как криптовалюты не являются ценностью.
Часто платежи от клиентов к брокеров проводят через обменники ( прим. Bitok.Me ), это позволяет мошеннику получить желаемую сумму в криптовалюте, а клиенту оплатить картой или банковским платежом. Когда клиент обращается в органы и говорит о мошенничестве, зачастую органы приходят именно к обменникам. За 2019 год в нашей практике было 12 дел по схожему сценарию в Беларуси. Итог всегда один. Найти мошенников не представляется возможным, а клиент и обменник постоянно проводят время за разбирательствами. По этой причине мы ввели систему верификации, а также тщательно консультируем клиентов по вопросу мошенничества и предостерегаем от подобных действий.
Торговля всегда в плюс и увеличение капитала
Как правило, на этом история не заканчивается. Через некоторое время к инвестору приходит еще запрос о пополнении счета под различными предлогами. Мошенники утверждают, что для конвертации валюты необходимо больше денег или что назревает хорошая сделка, но для ее реализации необходимы еще деньги. Доверчивые инвесторы переводят еще денег с целью увеличения капитала. Еще предлагается вариант торговли только в плюс. Когда брокер заверяет, что дела идут хорошо и для большей прибыли необходимо еще денег. И такая схема продолжается до тех пор, пока инвестор в один прекрасный момент понимает, что он связался с мошенником. К этому времени деньги давно уже у брокера и вернуть их крайне затруднительно.
Вариантов обмана клиентов очень много:
Под любым предлогом осуществляется попытка забрать как можно больше денег. В конце контакт брокера постоянно занят или вовсе пропадает и перестает быть доступным. После того, как у клиента взяты все возможные средства, общаться с ним не имеет смысла.
Возврат украденных средств
После того, как человека обманул брокер, ему могут опять позвонить мошенники с предложением, вернуть украденные средства. Чтобы это сделать, они предлагают клиенту внести процент от утерянной суммы, а потом заплатить налог. Если клиент доверчив, тогда идут в ход следующие предлоги. Главная цель – выманивать деньги до тех пор, пока человек это позволяет. Очень часто брокеры продают свои базы клиентов другим мошенникам, которые обещают вернуть средства.
Процедура чарджбек
Еще есть одни способ получить деньги под предлогом финансовой помощи по возврату денег – чарджбек. Этот способ актуален, если клиент внес средства брокеру через банк или с карты. Клиент обращается в компанию . Если он попадает на псевдоюриста, то тот ему обязательно предложит заплатить аванс в определенном размере. Дальше следует совет для клиента написать заявление в банк или компания сама оформляет заявление, но обычно никаких плодов это не приносит.
За последнее время в Беларуси много граждан пострадало от действий мошенников. Все чаще в интернете можно наткнуться на новость об очередной жертве. Пожалуйста, будьте внимательны и не реагируйте на провокации мошенников о легких деньгах.
Вывод
Чтобы не стать жертвой мошенников, необходимо внимательно обращаться со своими деньгами и тщательно проверять любую возможность для инвестирования. В первую очередь необходимо проверять отзывы, которые оставлены о компании. Хотя их тоже могут писать посторонние люди. Поэтому всегда требуйте лицензию и проверяйте данные по ней на сайте регистратора.
Основные признаки мошенников
Никогда не спешите реагировать на первое предложение. Особенно, если оно поступило к вам через телефонный звонок. Отказывайтесь делать большой взнос в криптовалюте, на утверждение, что так выгодно по курсу. Осуществляйте всю деятельность на основе официального договора. Используйте все инструменты для проверки. Как правило, мошенники могут обмануть только самых доверчивых и тех, кто не владеет информацией. Задавайте неудобные вопросы и вам быстро удастся распознать кто перед вами – мошенники или честная компания.
Спасибо за внимание.
Мыслите критично.
